은행 계좌를 연결해 입금을 자동 확인하는 방법

알아두세요

은행 연동은 사업자마다 따로 설정합니다. 사업자가 여러 개라면 각각 진행해주세요.

1. 금융 연동 설정 화면 열기

사이드바 회사명 / 팀명 영역을 클릭하고 조직 홈으로 이동해주세요.
조직 홈 사이드바에서 사업자를 클릭합니다.
연동할 사업자 행의 금융 연동 버튼을 클릭하세요.
은행 거래내역 연동용 인증서 영역에서 진행하시면 됩니다.

2. 연동 프로그램 설치하기

공동인증서를 읽으려면 전용 프로그램이 필요합니다. 연동 프로그램 다운로드/업데이트를 클릭하세요.
사용하시는 컴퓨터에 맞게 Windows용 프로그램 다운로드 또는 Mac용 프로그램 다운로드를 선택하시면 됩니다.
설치는 최초 1회만 필요해요!

3. 공동인증서 등록하고 은행 연동하기

새 공동인증서 등록하기 버튼을 클릭해 은행 거래내역 조회용 공동인증서를 등록합니다.
연동이 완료되면 ‘등록된 인증서’에 연동 완료 상태와 함께 연동된 은행이 표시됩니다. (예: ‘신한은행 - 사업자(법인/개인사업자)’)
여러 은행을 함께 쓰신다면 인증서를 추가로 등록해 은행을 더 연결할 수 있어요.
그 외 버튼은 상황에 맞게 사용하세요.
[은행 연동 업데이트]: 이미 등록한 인증서로 연동 정보를 갱신합니다.
[계좌 추가 등록하기]: 이미 연동된 은행에서 계좌만 더 추가합니다.
[해제]: 이 인증서를 해제합니다. 이 인증서로 연동한 은행의 입출금 내역 조회가 모두 멈춥니다. 해제 전 확인 방법은 아래 6절을 참고하세요.

유의사항

세금계산서 발행용 인증서와는 별도로 등록해야 합니다. 한쪽을 등록했다고 다른 쪽이 함께 연동되지는 않아요.

4. 연동된 계좌 확인하기

‘연동 계좌 목록’에서 은행별로 어떤 계좌가 연결됐는지 확인할 수 있습니다.
계좌마다 계좌번호, 계좌 별칭, 예금주가 함께 표시됩니다.
외화 계좌도 통화 표시(예: ‘USD’)와 함께 등록할 수 있어요.
원하는 계좌가 보이지 않는다면 계좌 추가 등록하기로 추가해주세요.

5. 우리은행 개인 계좌 연동하기

공동인증서로 은행을 연동할 때는 계좌 종류와 은행을 고릅니다. 계좌 종류는 두 가지입니다.

계좌 종류	이런 계좌
사업자(법인/개인사업자)	법인 계좌, 개인사업자 사업용 계좌
개인	개인 명의 계좌

계좌 종류에서 개인을 고르고 은행에 우리은행을 넣으면, 그 아래에 우리은행 개인 계좌 조회 정보 칸이 하나 더 나타납니다.

입력 칸	넣을 내용
출금계좌번호	조회할 우리은행 개인 계좌의 계좌번호 (숫자와 - 만 입력)
출금계좌비밀번호	그 계좌의 비밀번호

두 칸을 모두 채워야 은행 연동하기 버튼을 누를 수 있습니다.

비밀번호는 왜 묻나요?

우리은행 개인 계좌는 공동인증서만으로는 계좌 목록과 입출금 내역을 조회할 수 없어, 출금계좌번호와 비밀번호를 함께 보내야 합니다. 화면에도 “보유계좌 조회에 필요한 출금계좌 정보를 입력해주세요.”라고 안내합니다.
입력한 정보는 계좌 목록과 입출금 내역을 조회할 때만 쓰입니다. 청구스가 이 정보로 돈을 출금하거나 이체하지는 않습니다.
입력한 정보는 다른 연동 정보와 함께 암호화해 보관합니다.
우리은행이라도 계좌 종류가 사업자(법인/개인사업자)이거나, 다른 은행의 개인 계좌라면 이 칸은 나오지 않습니다.

「추가 정보 필요」가 보이면

이미 우리은행 개인 계좌를 연동했는데 출금계좌번호나 비밀번호가 비어 있으면, 그 계좌의 입출금 내역을 가져오지 못합니다. 이때는 이렇게 표시됩니다.

금융 연동 화면의 연동된 은행 표시가 노란색 우리은행 - 개인 · 추가 정보 필요로 바뀝니다.
금융 연동 화면과 입출금 내역 화면 위에 “계좌 목록과 입출금 내역을 조회하려면 출금계좌번호와 비밀번호를 등록해주세요.” 안내가 나옵니다.
안내의 정보 입력 버튼을 누르면 개인·우리은행이 선택된 상태로 입력 창이 열립니다. 두 칸을 채우고 은행 연동하기를 누르세요.
조직 관리자가 아니면 정보 입력 버튼 대신 “조직 관리자에게 금융 연동 설정에서 조치하도록 요청해주세요.” 안내가 보입니다.

계좌번호나 비밀번호를 바꾼 경우에도 은행 연동 업데이트에서 개인·우리은행을 고르고 새 정보를 넣으면 됩니다. 이미 연동된 은행도 이 칸에서 정보를 바꿀 수 있습니다.

6. 계좌 삭제·인증서 해제하기 (조직 관리자)

연동한 계좌를 더 쓰지 않거나 인증서를 바꿀 때는 계좌를 삭제하거나 인증서를 해제하세요. 조직 관리자만 할 수 있습니다. 조직 관리자가 아니면 휴지통과 [해제] 버튼이 보이지 않으니 조직 관리자에게 요청해 주세요.

계좌 삭제: ‘연동 계좌 목록’에서 지울 계좌 행 오른쪽의 휴지통 아이콘을 클릭하세요.
인증서 해제: ‘등록된 인증서’ 카드 아래 [해제]를 클릭하세요. 그 인증서로 조회하던 계좌의 입출금 내역 조회가 멈춥니다.
- 공동인증서를 갱신하는 경우라면, [새 공동인증서 등록하기]로 같은 은행·같은 계좌 종류(사업자/개인)를 먼저 연동하세요. 연동한 은행은 옛 인증서 카드에서 빠지고 새 인증서 카드로 옮겨 가며, 새 인증서로 조회가 이어집니다.
- 옛 인증서 카드에 은행이 남아 있지 않은지 확인한 뒤 [해제]를 누르세요. 이때 확인 창이 뜨면 아직 옮기지 않은 은행이 있다는 뜻이니, [취소]하고 그 은행을 새 인증서로 먼저 연동하세요.
- 만료되어 더 이상 쓸 수 없는 인증서는 확인 창 없이 바로 해제됩니다. 이때는 창으로 확인할 수 없으니, 옛 인증서 카드에 남은 은행이 없는지 먼저 꼭 확인하세요.

유의사항

그 계좌를 쓰는 청구서나 청구 설정이 하나도 없으면 확인 창 없이 바로 삭제·해제됩니다. 누르기 전에 지울 계좌·인증서가 맞는지 꼭 확인해 주세요. 삭제한 계좌는 화면에서 되돌릴 수 없습니다. 만료된 인증서도 확인 창 없이 바로 해제됩니다.

삭제·해제를 누르면 이렇게 진행돼요

영향 확인이 계좌(인증서는 그 인증서로 조회하는 계좌)를 쓰는 청구서·청구 설정을 다른 팀 것까지 찾습니다.
‘해제 전 확인해 주세요’ 창쓰는 곳이 있으면 창을 띄우고, 없으면 확인 창 없이 바로 삭제·해제합니다.
[계속 삭제] · [계속 해제]확인한 뒤 계속하거나 [취소]합니다.

창에 나오는 항목	이렇게 하세요
미수 청구서 (원화·외화 입금계좌 어느 쪽이든)	해제하면 입금 자동 조회·매칭이 중단됩니다. 고객이 이 계좌로 입금하면 직접 확인하고 수기 매칭해 주세요.
청구서 프리셋 · 반복청구 · 분할 청구 · 분할 청구 프리셋	계좌를 삭제할 때는 앞으로 발행할 청구서에 쓸 계좌를 다른 계좌로 바꿔 주세요. 인증서를 해제할 때는 앞으로 생성될 청구서의 입금도 자동 조회·매칭되지 않으니, 인증서를 다시 연동하거나 다른 연동 계좌로 바꿔 주세요.

반복청구는 진행 중이거나 멈춘 것만, 분할 청구는 아직 발행하지 않은 차수가 남은 것만 셉니다. 계약·계약 프리셋은 그 계약이 쓰는 청구서 프리셋으로 나옵니다.
창 맨 위에 지우려는 계좌번호(또는 인증서 이름)가 나옵니다. 맞는지 먼저 확인하세요.
항목마다 해당 청구서·설정이 링크로 표시됩니다. 누르면 새 탭에서 열립니다. 계좌를 바꾼 뒤에도 창의 건수는 바로 바뀌지 않으니, 다시 확인하려면 [취소]한 뒤 다시 누르세요. 종류별로 5건까지만 보이고, 더 있으면 ‘일부 항목만 표시합니다.’가 나옵니다.
창 아래 ‘영향을 확인한 뒤에도 해제를 계속할 수 있습니다.’ 안내와 함께 [계속 삭제](계좌) 또는 [계속 해제](인증서)를 누르면 진행되고, [취소]를 누르면 아무것도 바뀌지 않습니다.
끝나면 ‘계좌를 삭제했습니다.’ 또는 ‘은행 계좌 인증서가 해제되었습니다.’ 알림이 뜹니다.

자주 묻는 질문 (FAQ)

실수로 삭제한 계좌를 되살릴 수 있나요?

아니요! 화면에서 되돌리는 기능은 없습니다. 같은 은행이 연동되어 있다면 [계좌 추가 등록하기]로 다시 등록하세요. 다시 등록한 계좌는 새 계좌로 만들어지니, 삭제한 계좌를 쓰던 청구서 프리셋·반복청구 등은 새 계좌로 바꾸고, 별칭과 통장 사본도 새 계좌에 다시 입력해 주세요. 삭제한 계좌로 받던 미수 청구서는 입금이 자동으로 수납되지 않으니, 입금을 직접 확인하고 수납해 주세요.

은행 연동을 하면 무엇이 좋아지나요?

입금 내역을 자동으로 조회합니다. 정확 매칭 조건을 충족한 입금은 자동 수납하고, AI 추천은 담당자가 확인한 뒤 수납합니다. 입금 자동 수납과 AI 입금 매칭에서 조건을 확인하세요.

연동 프로그램은 매번 설치해야 하나요?

아니요! 최초 1회만 설치하면 됩니다. 단, 프로그램 업데이트 안내를 받으시면 같은 버튼에서 다시 내려받아 주세요.

여러 은행을 함께 연동할 수 있나요?

네! 새 공동인증서 등록하기로 공동인증서를 추가 등록하면 다른 은행도 연결할 수 있습니다. 기존 은행 연동을 새 인증서로 옮기실 때도 같은 버튼을 사용하세요.

계좌를 하나 더 추가하고 싶어요.

이미 연동된 은행의 계좌라면 계좌 추가 등록하기만 누르시면 됩니다. 인증서를 다시 등록하지 않으셔도 돼요.

세금계산서 발행용 인증서로 은행도 연동되나요?

아니요! 두 가지는 별도로 등록합니다. 은행 거래내역 연동은 이 화면의 은행 거래내역 연동 영역에서 따로 진행해 주세요.

개인사업자 우리은행 계좌도 연동되나요?

네. 사업용 계좌라면 계좌 종류를 사업자(법인/개인사업자)로 고르고 우리은행을 선택하면 다른 은행처럼 연동됩니다. 계좌 종류를 개인으로 고른 우리은행 계좌만 출금계좌번호와 비밀번호를 추가로 입력합니다.

우리은행 개인 계좌 연동에서 비밀번호를 왜 묻나요?

우리은행 개인 계좌는 계좌 목록과 입출금 내역을 조회할 때 출금계좌번호와 비밀번호가 함께 필요하기 때문입니다. 입력한 정보는 조회에만 쓰이고, 암호화해 보관합니다.

청구스는 계좌 연동 한 번으로 입금 확인까지 자동으로 이어지는 경험을 제공합니다!

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청구스 담당자가 화면을 함께 보며 바로 도와드립니다.

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